遺産分割、自分でできる？弁護士に頼むべき？相続手続きを徹底解説

この記事では、相続手続きに関するお悩みを抱えるあなたのために、具体的なケーススタディを通して、遺産分割協議書作成の必要性や、専門家への依頼について詳しく解説します。ご自身の状況に合わせて、最適な選択ができるよう、ぜひ最後までお読みください。

母が亡くなった際、遺産分割協議書を弁護士や行政書士などの人に頼んで、作る必要があるかどうか、教えてください。

父は既に他界。自分と弟だけが、母の相続人です。

母は施設に入居しており、資産は現金のみ。

（相続税がかかる金額は有りません）

母は認知症の為、母の金銭管理は、裁判所が選出した兄弟どちらの知り合いでもない、弁護士の方に任せております。

不動産、車、宝石などの資産も一切ありません。

兄弟は疎遠で、お互い親戚づきあいも一切なく、父が亡くなった時も、現金のみの遺産を母と兄弟で、法定相続分で1円単位まで、きちんと分けて終わりました。

（相続税無）

その際、分ける手続きは、母の後見人弁護士がされました。

母が死んだ場合、母の後見人弁護士が、残りの財産を、母の身元引受人である自分の口座に一旦は全部振り込んでこられるそうです。

それで、弁護士の財産管理の仕事は終了で、遺産分割までは、後見人の仕事では無いとのことです。

弟は、母の葬式にも興味もなく、施設にも来ないそうです。

例えば、1000万残ったとして、施設の退去にかかる費用、葬式代、最後の病院代など引いて、900万円遺産が有ったとします。

450万円弟の希望口座に振り込んで、後見人からの財産の振込金額書面と、葬式などの領収書のコピーや計算書とを一緒に送付すれば、それで、問題ないのでしょうか？

①自分で分けて送金し終わりにできるならそれが、費用もかからず、お互い顔も合わさず簡単かと思うのですが、遺産分割協議書を弁護士や行政書士などの人に頼んで、お金を払ってまで作る必要があるかどうか、教えてください。

②また、銀行などには、何か特別な書類を提出しないと、弟の口座に遺産を送金できないのでしょうか？

③誰かに依頼するとして、弁護士と、行政書士、司法書士などにより金額も違うようですが、、このケースは誰に頼んでも違わないでしょうか？

ご相談ありがとうございます。今回のケースは、相続人が兄弟のみで、遺産が預貯金のみというシンプルな状況です。相続税もかからないため、ご自身で手続きを進めることも十分に可能です。しかし、いくつかの注意点と、専門家への依頼を検討すべきケースについて、詳しく解説していきます。

1. 遺産分割協議書の必要性：ケースバイケースでの判断

遺産分割協議書は、相続人間で遺産の分け方について合意したことを証明する重要な書類です。今回のケースでは、

• 相続人が2人
• 遺産が現金のみ
• 相続税が発生しない
• 過去の相続でも問題なく分割できた

という状況から、必ずしも遺産分割協議書が必要とは限りません。しかし、後々のトラブルを避けるためには、以下の点を考慮して判断することが重要です。

1-1. 遺産分割協議書を作成しない場合のリスク

遺産分割協議書を作成しない場合、万が一、弟さんとの間で遺産の分配に関して意見の相違が生じた場合、トラブルに発展する可能性があります。例えば、弟さんが「もっと多くのお金を受け取る権利がある」と主張した場合、話し合いが難航し、弁護士を立てて争う事態になることも考えられます。そうなると、時間も費用も余計にかかってしまいます。

1-2. 遺産分割協議書を作成する場合のメリット

遺産分割協議書を作成しておけば、

• 相続人間で合意した内容を明確に記録できる
• 将来的な紛争を未然に防ぐことができる
• 金融機関での手続きがスムーズに進む

といったメリットがあります。特に、今回のケースのように、兄弟間の関係性が希薄な場合は、書面で明確にしておくことで、後々の誤解や行き違いを防ぐことができます。

2. 遺産分割協議書を作成する際の選択肢

遺産分割協議書の作成を検討する場合、専門家に依頼するか、ご自身で作成するかという選択肢があります。それぞれのメリット・デメリットを比較してみましょう。

2-1. 専門家（弁護士、行政書士、司法書士）に依頼する場合

専門家に依頼する最大のメリットは、手続きをスムーズに進められることです。専門家は、相続に関する知識と経験が豊富なので、複雑な手続きや書類作成も安心して任せられます。また、相続人間で意見の対立が生じた場合でも、中立的な立場で交渉をサポートしてくれます。

ただし、専門家への依頼には費用がかかります。弁護士、行政書士、司法書士によって費用は異なりますが、一般的には、遺産額や業務内容によって費用が変動します。今回のケースのように、遺産が少額で、争いがない場合は、比較的安価な費用で済むこともあります。

2-2. ご自身で作成する場合

ご自身で遺産分割協議書を作成する場合、費用を抑えることができます。インターネット上には、遺産分割協議書のテンプレートや作成方法に関する情報が多数公開されています。ご自身の状況に合わせて、これらの情報を参考にしながら、書類を作成することも可能です。

ただし、ご自身で作成する場合は、相続に関する専門知識が必要となります。書類の不備や、記載漏れがあると、後々トラブルの原因になる可能性があります。また、相続人との間で意見の対立が生じた場合は、ご自身で解決しなければなりません。

3. 遺産分割協議書作成の具体的なステップ

ここでは、遺産分割協議書を作成する具体的なステップを解説します。ご自身で作成する場合も、専門家に依頼する場合も、これらのステップを参考にしてください。

3-1. 相続人の確定

まず、誰が相続人になるのかを確定します。今回のケースでは、ご相談者様と弟さんの2名が相続人となります。戸籍謄本を取り寄せ、相続関係を証明する書類を揃えましょう。

3-2. 遺産の確定

次に、遺産の範囲を確定します。今回のケースでは、預貯金が遺産となります。預貯金の残高証明書を取り寄せ、遺産の総額を把握しましょう。

3-3. 遺産分割方法の決定

遺産の分割方法を決定します。法定相続分に従って分割する場合は、特に問題ありません。ご相談者様と弟さんで、それぞれの取り分を決めましょう。遺言書がある場合は、遺言書の内容に従って分割します。

3-4. 遺産分割協議書の作成

遺産分割協議書を作成します。インターネット上のテンプレートを利用したり、専門家に依頼して作成してもらうこともできます。遺産の分割方法、相続人、遺産の詳細などを正確に記載しましょう。

3-5. 署名・押印

遺産分割協議書に、相続人全員が署名し、実印を押印します。印鑑証明書も添付します。署名・押印後、各相続人が原本を保管します。

3-6. 財産の名義変更

預貯金などの名義変更を行います。金融機関に遺産分割協議書や戸籍謄本などを提出し、手続きを進めます。

4. 銀行への送金手続きについて

今回のケースでは、母の後見人弁護士が、ご相談者様の口座に一旦全額を振り込むとのことです。その後、弟さんの口座に送金する際、銀行に提出すべき書類について解説します。

4-1. 必要な書類

弟さんの口座に送金する際には、以下の書類を提出する必要があります。

• 遺産分割協議書（原本）
• ご相談者様の印鑑証明書
• 弟さんの本人確認書類（運転免許証など）
• 戸籍謄本（相続関係を証明するもの）

金融機関によっては、上記以外の書類を求められる場合もあります。事前に、金融機関に確認しておきましょう。

4-2. 送金時の注意点

弟さんの口座に送金する際には、必ず記録を残しておきましょう。送金記録や、弟さんへの連絡内容などを記録しておけば、万が一、後日トラブルになった場合でも、証拠として役立ちます。

5. 専門家への依頼：ケース別の判断基準

今回のケースでは、遺産が少なく、相続人も少ないため、ご自身で手続きを進めることも可能です。しかし、以下のいずれかに該当する場合は、専門家への依頼を検討することをおすすめします。

• 相続人同士の関係性が悪く、話し合いが難航しそうな場合
• 遺産の範囲が複雑で、ご自身で把握することが難しい場合
• 相続税が発生する場合
• ご自身で手続きを進めることに不安を感じる場合

専門家に依頼することで、手続きの負担を軽減し、スムーズに遺産分割を進めることができます。

6. 相続に関するその他の注意点

相続手続きを進める上で、注意すべき点について解説します。

6-1. 遺言書の有無の確認

まずは、故人の遺言書の有無を確認しましょう。遺言書がある場合は、遺言書の内容に従って遺産分割を行うことになります。遺言書が見つかった場合は、開封せずに、家庭裁判所に検認の手続きを行う必要があります。

6-2. 相続放棄

故人に借金がある場合など、相続したくない場合は、相続放棄の手続きを行うことができます。相続放棄は、相続開始を知ったときから3ヶ月以内に、家庭裁判所に申し立てる必要があります。

6-3. 相続税の申告

遺産の総額が一定額を超える場合は、相続税の申告が必要となります。相続税の申告期限は、相続開始を知ったときから10ヶ月以内です。相続税が発生する場合は、税理士に相談することをおすすめします。

7. まとめ：最適な選択をするために

今回のケースでは、遺産分割協議書の作成は必須ではありませんが、後々のトラブルを避けるために、作成を検討することも有効です。ご自身の状況に合わせて、専門家への依頼、またはご自身での作成を選択しましょう。

ご自身の状況を整理し、それぞれの選択肢のメリット・デメリットを比較検討することで、最適な選択をすることができます。もし、手続きに不安を感じる場合は、専門家に相談することをおすすめします。専門家は、あなたの状況に合わせて、最適なアドバイスをしてくれます。

相続手続きは、複雑で時間のかかるものです。しかし、正しい知識と適切な対応をすることで、スムーズに進めることができます。この記事が、あなたの相続手続きの一助となれば幸いです。